Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítási folyamatunk

A Roby Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ2024-055 számú engedélye alatt működik, ehhez tartozik a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni (AML) kötelezettségünk. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, mikor, mit és miért kérünk Öntől az azonosítás során.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Curaçao eGaming engedélyünk előírja, hogy aktívan akadályozzuk, hogy platformunkon bűncselekményből származó pénzt moszanak vagy rejtőzzenek el. Ezért kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot regisztrációkor kiértékelünk, a tranzakciókat folyamatosan figyeljük, és a gyanús tevékenységet az illetékes hatóságoknak jelentjük.

Mi ezt nem formalitásként kezeljük. A hatékony AML-ellenőrzés védi az Ön nyereményeit, a kifizetéseink megbízhatóságát és a teljes játékkörnyezet tisztaságát. A szabályzat minden játékosra egyformán vonatkozik, a befizetés összegétől függetlenül.

Mikor és mit igazolunk

Azonosításnak esik alá három pillanat

Az azonosítás (KYC) nem egyszeri trükk, hanem a fiók életciklusához kötött folyamat. Három esetben kérjük a dokumentumait: a regisztráció befejezésekor, az első kifizetés igénylése előtt, valamint ha a befizetései vagy nyereményei meghaladják a jogszabályi kockázati küszöböt.

• Érvényes személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy jogosítvány
• Lakcímet igazoló dokumentum: legfeljebb 3 hónapos közösszámla vagy hivatalos levél
• Fizetési eszköz tulajdonjoga: a regisztrált kártya vagy e-pénztárca nevének láthatóvá tétele

Így zajlik az igazolás lépésről lépésre

A teljes folyamat általában 24 órán belül lezajlik, feltéve hogy a feltöltött dokumentumok olvashatók és hiánytalanok. Így történik sorrendben:

• 1. Nyissa meg a fiókjában az igazolás (KYC) fület
• 2. Fotózza le az okmányát mindkét oldalról, éles, torzítatlan képen
• 3. Töltse fel a lakcímigazolást és a fizetési eszköz igazolását
• 4. Kollégáink ellenőrzik a beadást, és e-mailben vagy élő chatben értesítjük az eredményről
• 5. Sikeres igazolás után a kifizetésekor feloldjuk a teljes fiókfunkciót

A dokumentumai biztonságban vannak

A feltöltött iratok titkosított (SSL) kapcsolaton jutnak el hozzánk, és csak az arra kijelölt megfelelőségi munkatársak érik el őket. Nem osztjuk meg harmadik féllel, kivéve amikor erre az engedélyező hatóság vagy a törvény kötelez minket.

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetési szokásai lényegesen meghaladják az átlagos játékosprofilhoz illeszkedő mértéket, kérhetjük a pénzeszközök eredetének igazolását. Ez nem vádaskodás: a jogszabály szerint nagyobb összegnél kötelezően tisztáznunk kell, hogy a játékra fordított pénz jogszerű bevételből származik.

Elfogadott igazolások például a fizetési jegyzék, munkáltatói igazolvány, adóbevallás kivonata, nyugdíjhatározat vagy vállalkozási bevételt tanúsító számla. Elegendő egyetlen, az összeghez arányos dokumentum; ha valami nem egyértelmű, kollégáink javasolnak elfogadható alternatívát.

Tranzakciófigyelésünk és kifizetési szabályaink

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a szokatlan mintázatokra (például gyorsan forgatott nagy összegekre) riaszt. A rendszer mellett megfelelőségi elemzőink manuálisan is felülvizsgálják a jelzett eseteket.

A kifizetést alapértelmezés szerint arra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály). Ezért kérjük a fizetési eszköz tulajdonjogának igazolását, így zárjuk ki, hogy más nevében történjen pénzmozgás.

Mi történik hiányos igazolás esetén

Ha az igazolás nem sikerül vagy a kért dokumentumot nem küldi el, korlátozzuk a fiókot: a kifizetéseket felfüggesztjük, a befizetéseket egyedi elbírálás alá vonjuk. A korlátozás addig áll fenn, amíg a hiányzó dokumentum beérkezik és elfogadásra kerül.

Ha az okmány hamisnak bizonyul, a fiók más nevében nyílt, vagy a tranzakciók pénzmosásra utalnak, véglegesen lezárjuk a fiókot, befagyasztjuk az egyenleget, és a hatósági előírásoknak megfelelően jelentést teszünk. Ilyen esetben az érintett összeget kizárólag jogerős hatósági döntés alapján, vagy az ellenőrzés lezárultával kezeljük.

Dokumentumok tárolása és megőrzése

Az igazolási dokumentumokat az engedélyünk szerinti megőrzési idő alatt, legalább öt évig őrizzük meg a fiók lezárásától vagy az utolsó tranzakciótól számítva. Ez azért szükséges, hogy egy későbbi hatósági vizsgálat során bizonyítani tudjuk az ellenőrzések jogszerűségét.

Az időszak leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Ha tudni szeretné, milyen adatokat tárolunk Önről, vagy törölni szeretné azokat, írjon a [email protected] címre, és 24 órán belül válaszolunk.

Gyakori kérdések

Kötelező az azonosítás már regisztrációkor?

Igen, az alapvető adatok ellenőrzése regisztrációkor megtörténik, de a dokumentumfeltöltést legkésőbb az első kifizetés előtt kérjük.

Mennyi ideig tart a dokumentumok elbírálása?

Olvasható, hiánytalan beadás esetén általában 24 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, és e-mailben értesítjük.

Miért arra a módszerre kapom a kifizetést, amivel befizettem?

A same-method szabály miatt a kifizetést arra a fizetési módra küldjük, amerről a pénz érkezett, így zárjuk ki a harmadik félnek történő kifizetést.

Elfogadják a kriptovalutás befizetést azonosítás nélkül?

Nem. Kriptovalutás befizetés esetén is teljes azonosítás kell a kifizetéshez, a tranzakciókat ugyanúgy figyeljük.

Mit tegyek, ha elutasították a dokumentumomat?

Élő chaten vagy a [email protected] címen megírja, mi volt a hiba; leggyakoribb ok az életlen fotó vagy a lejárt okmány, ezeket gyorsan pótolhatja.